チャットレディの税金はいくら?計算方法や節税対策までご紹介!

チャットレディを行なう上で気になる項目の一つに、「税金」があります。

 

チャットレディは基本的に雇用という形ではなく、「業務請負契約」となり、いわゆる個人事業主(フリーランス)という位置づけになります。

 

個人事業主の場合、ある一定以上の収入があれば税を決定する確定申告を行わなくてはいけません。

 

「チャットレディの税金はどれくらい?」
「税金対策はあるの?」

 

など疑問に思っている人も多いでしょう。この記事ではチャットレディの税金や、税金対策に関する事を説明していきます。

チャットレディの税金

まず税金を納めるためには確定申告をしなければなりません。

 

確定申告は当年1月1日~12月31日の1年間で得た所得を申告し、納めるべき税額を決定づけるための手続きです。とはいえ確定申告が必要なのは一定のチャット収入がある人のみ。

 

1.チャットレディを本業としていて、1年間のチャット収入が38万円以上
2.チャットレディを副業としていて、1年間のチャット収入が20万円以上

 

上記に該当する人は確定申告をし、税金を納める必要があります。

 

税金がかかるのはチャットで得たすべての収入ではなく、一年間で得たチャット収入から経費や控除を差し引いて残った所得から算出されます。

 

所得の計算式
年間チャット収入-(経費+控除)=所得

 

チャットレディの収入で支払わなくてはいけないのが、「所得税」「住民税」です。所得税は得た所得から5%~45%の間でかかります。

 

住民税に関しては一律で所得の10%です。

所得税の納付額をチェックしてみよう!

 

所得税は上でも説明している通り、得た所得額によって税率が変わります。所得に応じた税率は以下の通りです。

 

所得額税率控除額
195万円以下5%0円
195〜330万円以下10%97,500円
330万円〜695万円以下20%427,500円
695万円〜900万円以下23%636,000円
900万円〜1,800万円以下33%1,536,000円
1800万円〜4,000万円以下40%2,796,000円
4,000万円超45%4,796,000円

基礎控除ついて

控除とは「一定の金額を差し引く」という意味で、納税の際すべての人が無条件で適用される控除が「基礎控除」です。

 

基礎控除は給与所得者の場合、給与所得控除が最低でも65万円あるのに加えて、基礎控除38万円が加わり、控除額は103万円あることになります。

 

しかし個人事業主となるチャットレディは給与所得控除はありません。そのため基礎控除の38万円のみとなります。

チャットレディの所得税シュミレーション

例:1年間のチャット収入が200万円ある場合

・掛かった経費が30万円
・基礎控除38万円
200万円-(30万円+38万円)=124万円
1年間の所得額=124万円
195万円以下になるので、税率は5%。
税額は6万2千円となります。

 

基礎控除以外にも控除がある!

控除は基礎控除以外にもあり、該当する項目があれば適用されます。

1. 配偶者控除
合計所得額が1千万円以下且つ配偶者の所得が38万円以下、である場合、配偶者控除を受
られます。

2. 配偶者特別控除
配偶者の所得が48万円を超え、133万円以下だった場合は、配偶者特別控除を受けられま
す。

3. 扶養控除
配偶者以外の扶養家族が増えた場合(75歳以上の親を扶養も含む)扶養控除が適用されま
す。

4. 医療費控除
通院など年間にかかった医療費が10万円を超えた場合は医療費控除が受けられます。

5. 生命保険控除
生命保険に加入し保険料を支払っている場合は控除の対象です。

6. 地震保険控除
地震保険に加入し保険料を支払っている場合は控除の対象です。

7. 社会保険料控除
公的年金や健康保険の保険料を支払っている人は、社会保険料控除の対象となります。社会保険料控除は支払った全額が控除可能。
また配偶者や子供、親の保険料も支払っている場合は、その金額も控除できます。

8. 小規模企業共済等掛金控除
確定拠出年金の掛け金を支払った場合は、小規模企業共済等掛金控除の対象です。

9. 雑損控除
盗難や災害、家事や横領などで損害を受けた場合適応される控除です。

10. 寄付金控除
以下の団体や組織に寄付をした場合に受けられる控除です。

国、都道府県・市町村、認定NPO法人、公益財団法人・公益社団法人・学校法人、震災関連の寄付金、住所地にある日本赤十字社の支部、政党・政治資金団体

一般的に知られているふるさと納税も、寄付金控除の対象に含まれます。

11. 障碍者控除
本人が障碍者である場合に適用されます。

12. 寡婦控除
一定の条件を満たしたシングルマザーに適用される控除です。

13. 勤労学生控除
本人が勤労学生である場合に適用されます。しかし所得が65万円を超える場合は控除を受
られません。

チャットレディのための節税術

税金は所得に応じて決まるため、所得となる金額を減らす事ができれば納税額を減らすことができます。

 

しかし収入額をごまかすなど、不正をして所得額を減らす行為は脱税となり違法行為です。正しい方法で節税をしていきましょう。

経費を賢く計上する

経費や控除を差し引いた額が所得となるので、賢く経費を計上すると節税に繋がります。

 

チャットレディはお仕事に直接関わった費用を経費にでき、チャット配信に必要なパソコンやスマホなどの通信機器、WEBカメラやヘッドセットはもちろん経費に含まれます。

 

またチャットレディは配信時に着用する衣装や、メイク道具、美容代も計上可能です。在宅チャットレディであれば家賃や光熱費の一部も経費にでき、通勤チャットレディであれば事務所に向かうまでの交通費も経費にできます。

 

上記以外にもお仕事に関係する出費であれば経費として認められますが、しっかりとレシートや領収書を残しておくこと事が義務付けられています。

青色申告をする

申告をする際は白色申告と青色申告の2種類があります。

 

青色申告には55万円~65万円の特別控除(2020年以降適用)があり、先にも説明がある控除とは別にさらに控除されます。

 

青色申告をするためには所得税の青色申告承認申請書を税務署へ提出しなければならない他、帳簿付けは複式簿記で専門知識も多少必要になります。

 

しかし所得額が多くなる人は青色申告をした方が節税に繋がりますよ。

赤字の場合は税金が発生しない

経費や控除の額が1年間の収入を上回り、赤字になった場合は税金が発生しません。

 

さらに普段は会社から給与所得を得て、副業でチャットレディをしている場合、チャットでの必要経費+控除の合計額が会社からの給与所得を上回ると税金を1銭も払う必要がなくなります。

チャットレディにも税務調査は入る?

節税対策を上で説明しましたが、税金を払いたくないが為に常識の範囲を超える経費の計上などは、税務調査が入った時に引っかかってしまいます。

 

しかし全員が全員に税務調査が入るわけではなく、調査がくる可能性が高いのはある程度の収入がある人です。チャットレディは報酬が高く、1か月で100万円以上稼ぐ人も珍しくありません。

 

月収100万円を超えていなくても、確定申告書に怪しい点があった場合は税務署に目をつけられてしまう可能性もあります。

 

税務調査が入ると、帳簿は正しくつけられているか、領収書に変なものはないかなどが徹底的に調べられます。

 

嘘の申告で悪意があるとみなされた場合、重加算税が課せられ所得に対して40%の追税に。くれぐれも虚偽の申告はしないようにしましょう。

まとめ・納税は義務!チャットレディも税金はしっかり納めましょう。

チャットレディで一定の収入を得ている人は確定申告をし、税金を納める義務が発生する事を説明してきました。

 

税額は所得に応じて変わり、「年間のチャット収入-(経費+控除)」で出た数字が所得となり、所得額の5%~45%が税金として掛かります。

 

控除や必要経費の額が多くなるほど所得が下がるので、納税額も低くなります。納税者全員に適用される38万円の基礎控除の他にも、様々な控除があるので該当する者はないかチェックしましょう。

 

またチャットレディは経費にできる項目も多く節税しやすいです。

 

しかし常識の範囲を超える計上や、虚偽の申告などは税務調査の対象となってしまいます。正しく申告をし、しっかり納税をしましょう。


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